鸿鑫御隆最新爆料虚假信息诈骗,才来看这些真实案例

2019-11-15 15:42栏目:国内资讯
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近年来,电信网络新型违法犯罪呈高发势头,诈骗手法新旧杂糅,屡屡得逞,给广大民众造成经济损失。虽然全国公安机关已持续多年开展了对电信诈骗犯罪活动的打击治理,破获一批案件,取得一定成效,但此类犯罪依然不断翻新手法,危害民众。为此,山西警方不断提醒广大民众,千万不要轻信,提高自我保护的警觉,及时识破种种骗局,不给违法犯罪活动以可乘之机。

鸿鑫御隆最新爆料虚假信息诈骗,办理无息贷款的虚假信息诈骗;虚构事主身份证被人冒用并欠下高额话费,诱骗事主到ATM机转账存款;假冒汇款或以催款名义进行诈骗;设置银行部门“远程面试”骗局;谎称出售廉价二手车,并利用软件设局诈骗购车款;虚假网上订购机票骗取购票款;虚构维权网站并冒充网络警察实施诈骗。

:2013-11-04 15:05:00

如今,通信网络高度发达,给人们生活带来便利的同时,也让一些不法分子找到了“生财”之路,一些通过网络和通信实施诈骗的案例屡见不鲜。

当前电信诈骗违法犯罪的“九种形式”

鸿鑫御隆再次提醒市民做到“六不要”,保护自身权益:不要轻信来历不明的信息;不要贪小利而受虚假信息诱惑;不要轻易拨打来历不明信息提示的联系电话;不要泄漏电话号码及个人信息;不要轻信他人电话诱导在ATM机上转账;不要让犯罪分子逍遥法外,发现虚假信息诈骗。

本报威海11月2日讯 10月30日晚,威海市民张先生网购一条裤子,不一会儿就接到“店主”的退款电话。“店主”给张先生发来两个链接地址,并要走了支付宝网站发来的转账验证码。事后,张先生银行账户内的11070.45元被转走。警方提醒:“双十一”网购热潮临近,此类骗局近期多发,请网购者多加防范。 10月30日夜间,张先生在网上看中了一条裤子,在付款后没几分钟就接到了一个外地电话。来电者自称是售裤子网店的店主,并称因服务系统升级,不能发货,要退款给张先生。“店主”给张先生提供了一个QQ号码,让张先生加其为好友办理退款事宜。张先生信以为真,加对方为好友后,接着打开了对方发来的一个网址,下载了一个名为“付款证明”的文件,之后又点击了“店主”发来的另一个链接地址,进入“支付宝网页”进行操作。其间,张先生的手机连续收到了两个验证码信息,也都告知了对方。 半小时后,张先生的手机又收到了两条银行发来的短信,被告知银行账户相继被转账两次,分别转走6066元、5004.45元。张先生知道受骗了,慌忙报警。 记者从威海市公安局获悉,“双十一”临近,此类“网购退款”骗局多发。据民警介绍,此类骗局其实很简单,骗子通过假网页获知了受害人的银行账号,再加上受害人提供了验证码,这就等于把银行卡送给对方进行转账。网购退款诈骗中,骗子诈骗的大致流程是:通过木马程序进入购物网站,截取买家的交易信息及手机号码,继而冒充商家或支付宝客服人员给买家打电话,套取银行账号及密码,或套取银行账号和支付验证码,随后通过网络银行转账。

近期,天津市电信网络诈骗犯罪呈多发态势,新骗术层出不穷。下面,公安河东分局民警为大家总结了几个真实的电信网络诈骗案例,希望大家通过这些案例,能真正握紧自己的“钱袋子”。

冒充公检法或国家机关工作人员进行诈骗

虚假信息诈骗7种新类型

案例一:冒充战友实施诈骗

冒充公检法机关“怀疑你涉嫌洗黑钱”;冒充社保局“通知你社保账户有问题”;冒充电话局“提醒又欠费了,请及时查询并将账户绑定以方便缴费”。以各种手段先将你吓住,再通过犯罪团伙成员间的分工、角色扮演,将你的电话层层转给一个“办案人员”,而办案人员会提供一个所谓安全账户,让你把钱打进去后以证清白,诈骗钱财。

一、办理无息贷款的虚假信息诈骗

2018年8月29日19时至20时许,公安河东分局先后接到三名事主报警称,自己被骗。经调查了解,事主郭先生、李先生、贲先生分别于当日在微信上加了自称为事主战友的微信号,经过简单的对话聊天,对方以各种理由向事主借钱。对此,三名事主深信不疑,并通过扫描对方发送的微信二维码分别向对方转账1000元、500元、1000元后,发现自己被骗,遂拨打电话报警。

案例:受害人王某在家接到一陌生电话,对方自称是我省某市公安局民警,称其涉嫌上海的一起洗钱案件,并帮其电话转接给上海嘉定公安局“凌警官”,“凌警官”称其身份信息可能泄露,需要到上海证明自己与这次洗钱案件无关,王某称无法赶到上海,“凌警官”就将电话转给一名张检察官,张检察官称王某如无法赶到上海,就需要对王某全部个人财产进行清查,证明其财产与此洗钱案无关。王某于5月19日下午,在我省某县工商银行按照“凌警官”的要求办理了手机银行和网上银行业务,领取了电子密码器,后将自己的银行账号和密码都告诉了“凌警官”,按照“凌警官”在电话中的提示操作电子密码器,操作完成后,导致帐户内的钱款被转帐骗走。

诈骗手法:犯罪嫌疑人发送低息甚至无息贷款的虚假信息,事主与其联系后,被要求向指定账户汇去验资款,以证明还贷能力,造成经济损失。

骗局分析:此类诈骗,犯罪分子通过非法渠道,获得受害人熟悉的亲友的手机号码、社交账号密码,并掌握受害人的社会关系,从而骗取受害人信任,进而编造“发生意外急需用钱”“资金周转”“代缴话费”等理由,诱使受害人转账。

冒充领导或者熟人有事急需用钱为名进行诈骗

案例:2008年2月29日中午,Z先生报警称,2月23日,他接到一个短信,说可以进行无担保借款。2月28日,Z先生按照短信上的电话联系到一个自称为经理的刘姓女子。Z先生向对方借款50万元,对方同意借款。2月29日中午11时至13时之间,刘姓女子及2个自称为业务员的男子以需要交部分借款利息及证明事主有还款能力为由,让Z先生先后3次以转账方式汇款到指定银行账户,Z先生被骗7万元人民币。

警方提示:凡是亲友间涉及借款、汇款等问题,一定要通过拨打对方常用号码,或者视频聊天等方式核实对方身份后再做决定。

嫌疑人通过电话、短信息、QQ等形式,谎称系受害人的领导、亲朋好友,以家中有人生病、出车祸、酒驾被抓获等理由,进而要求受害人向其指定帐户汇款进行诈骗。

二、虚构事主身份证被人冒用并欠下高额话费,诱骗事主到ATM机转账存款

案例二:冒充银行客服人员实施诈骗

案例:某公司出纳员陈女士与该公司“董事长”通过QQ聊天,期间该董事长称需要资金,要求其向户名为王某君的农行账号汇款数十万元,陈女士即通过网银转账方式进行支付,后发现上当受骗。

诈骗手法:犯罪嫌疑人冒充电信、公安和银联的工作人员,谎称事主身份证被人冒用,事主已欠下高额话费,并称事主的银行账户涉案,将对该账户进行冻结,询问事主是否还有其他卡,要求事主到ATM机上对其进行加密,实际上是将卡内存款转入犯罪嫌疑人指定账户。

2018年9月10日,仇女士手机收到一条“银行客服短信”,并通过短信上标注的客服电话进行联系。对方自称银行工作人员,称仇女士的信用卡因欠年费被录入征信黑名单,并称可以帮助仇女士注销该信用卡。对此,仇女士按照对方提示,将手机上收到的验证码告诉了对方,事后,发现自己的信用卡被消费1.9万元,遂拨打电话报警。

冒充消防队、监狱、看守所需购买帐篷、高低床等物品为由进行诈骗

案例:2008年3月7日15时许,W先生接到一个自称是电信局的电话,电话告知W先生电话欠费2000余元,地点在泉州泉港区,要求W先生到泉州泉港区报案,并说只要报了案,就可以取消欠费,对方随后把电话转到“泉州市泉港区公安局”。接着,一个自称马警官的人,在电话里对W先生说他们破获了一个银行职员盗卖客户资料案件,共有40多万个客户资料被盗卖,并让W先生等一下,看W先生的资料有没有在其中。数分钟后,W先生被告知他的名字开了一个账户用于洗钱,检察院要查封该账户。为了保证资金安全,可以帮W先生做一个远端保全措施。W先生在ATM机上插卡,按照提示进行操作。就这样,W先生累计转账3笔,被骗走人民币10万余元。

骗局分析:犯罪分子通常利用伪基站设备盗用银行客服电话发送诈骗短信,并在短信息中提供虚假的银行网址及联系电话,待被害人登录虚假网址或拨打客服电话时骗取被害人账户密码或者手机验证码,从而转走被害人账户内钱款。

嫌疑人通过电话与受害人取得联系,自称是消防大队或者看守所的领导,要求受害人帮忙采购一批军用帐篷或者高低床,先让受害人垫付资金,并承诺给予高额利润,受害人信以为真,就按照要求联系“厂家”,给“厂家”提供的账号汇款被骗。

三、设置银行部门“远程面试”骗局

警方提示:如果收到这种短信,最好通过银行客服或者登录银行官网查看是否属实,如接到自称银行客服人员电话时,要第一时间通过官方客服电话联系客服进行确认,手机验证码或密码更不应随意透露给他人,请大家切记!

案例:受害人张某通过之前认识的赵某得到自称为看守所李所长的电话,联系商量为看守所做小工程的事。期间,自称李所长的人提出要购买50张高低床,要求张某代其向赵某某、陈某联系。张在联系赵陈二人后,得知购买高低床需要预付20000元定金。自称是李所长的人要求郭垫付定金,并承诺买到床后返还定金并支付10000元辛苦费。张遂向自称陈经理的人提供的邮政储蓄银行账户转账了20000元,后发现被骗。

诈骗手法:犯罪嫌疑人冒充银行部门在网上发布银行招聘信息,事主联系应聘后,会被要求进行“远程实战操作面试”,即犯罪嫌疑人称会向事主卡里汇1000元,要求事主在限定时间内把钱取出后再转账回指定账户。当事主到ATM柜员机等待“远程实战操作面试”时,犯罪嫌疑人则谎称系统出了问题,要求事主先把自己卡里的钱,转账到犯罪嫌疑人的账户,以实施诈骗。

案例三:冒充公安机关工作人员实施诈骗

以网络兼职刷单返现为由进行诈骗

案例:2008年3月,福州市民L先生看到了一家银行的招聘广告,遂向对方发了一份简历。次日一名自称该银行办公室“王主任”的人来电,说L先生已通过第一关,需要进行面试。当事主问去哪儿面试时,对方说要通过“远程实战操作面试”,并介绍“面试”流程。听完介绍,曾在银行工作过的L先生怀疑是个骗局,遂向该银行相关科室证实,发现果然是个骗局。

2018年9月6日,事主张先生接到一自称公安机关工作人员的电话,并按照对方要求添加其QQ号后,进行视频通话。对方称:张先生涉及一起案件,公安机关需对其账户进行清查,并需要张先生配合转账。对此,张先生通过附近的ATM自动取款机向对方提供的银行卡账户先后7次转账合计1.8万元,后发现被骗,遂拨打电话报警。

要求买家在网络上通过购物网站购买物品,再退返购买现金及部分金钱作为佣金。对方会根据截图会返还受害人的本金以及佣金,交易一次之后称下次交易必须10次为一批进行购买,支付后再以账号不符、账号冻结等原因要求继续购买,直到发现被骗。

四、谎称出售廉价二手车,并设局诈骗购车款

骗局分析:被害人接到自称是公安局、检察院、法院工作人员的电话,或者收到“公检法”的短信,以信用卡被透支冒用、涉嫌巨额诈骗、涉嫌洗黑钱等各种理由要求受害人将资金转到所谓的“安全账户”内。

案例:2017年某月,李女士在QQ群看到一则兼职广告,在添加对方QQ为好友后,对方称每单提成为5%-8%不等,填写完对方发送的申请表后,收到对方给的一个120元任务的二维码,扫码完成任务并将截图发给对方后,对方连本金带佣金共返款该126元。后又发送给该两单分别为8800元及5000元的二维码,在完成任务要求对方返款时,对方以任务卡单为由需要重新完成任务,发现被骗。

诈骗手法:犯罪嫌疑人通过短信发布出售超低价格二手车的信息,声称“见车付款”,并要求事主用汇款方式付款。随后,犯罪嫌疑人骗取事主家属的电话号码,通过专用软件,将自己手机的号码设定为事主的号码,并用该手机给事主家属打电话,谎称车已看好,要求立即汇款。事主家属一看是事主的号码,即向犯罪嫌疑人指定的账户汇款,导致被骗。

警方提示:公检法机关绝对不会使用打电话的方式对所谓的涉嫌犯罪、银行卡透支等问题进行调查处理,也没有所谓的“安全账户”。凡通过电话、短信要求对存款进行银行转账、汇款的,或者声称进行资金审查的,皆是骗局、切勿相信。

冒充客服以网络购物退款为由进行诈骗

案例:2008年3月1日,泉州的Y先生向厦门警方报案称,他在2月29日收到一则短信,内容是出售廉价二手车,事主于是和对方联系。商定价钱后,对方在向事主索要其家属的联系电话后,要事主家属转账交易。随后,犯罪嫌疑人将手机号码预设成事主号码,与事主家属联系,冒充事主称车已看好,可以进行交易,事主家属随即将购车款汇入指定账号,结果被骗7000余元。

案例四:借帮助找工作为由实施诈骗

联系买家称所购物品有瑕疵,需要给被害人退款,将退款金额打在卖家支付宝上。结果被害人登陆到支付宝后,嫌疑人让被害人到支付宝上的一些贷款软件,把钱贷出来,然后通过发二维码的方式把被害人刚刚贷出来的钱骗走。

18luck新利官网,五、虚假网上订购机票骗取购票款

事主李先生现暂无固定职业,在家待业,2018年9月4日,其在家上网找工作。期间,通过微信加了一名陌生男子为好友,该男子自称可以帮助李先生联系到一份工作,但需要李先生先期支付手续费等相关费用,李先生由于求职心切,遂通过微信支付方式向对方微信账号转账1690元,转账后,对方将其拉黑名,李先生遂拨打电话报警。

案例:2017年3月,山西省某某县的许某接到一女子电话称,其在淘宝网上买的韩后牌化妆品不合格,里面添加有化学成分,现在需要返厂进行销毁,然后厂家会赔偿损失。”随后,她让许某在支付宝里收了一个趣店,还有一个招联好期贷,让许某在这两个里面申请额度,因为申请额度里面的钱不够,许某就给这两个额度里打了6000元,又扫了对方给的两个二维码支付了现金6000元,后查看了一下趣店和招联好期贷里面发现需要还款,受害人才发现被骗2574元。

诈骗手法:犯罪嫌疑人虚构航空旅游有限公司并设网站,发布提供打折机票的虚假信息,受害人按要求汇款到指定账户后被骗。

骗局分析:一些不法分子通常隐匿在一些招聘网站内,一旦发现有急于找到新工作的市民,就会谎称自己是某中介经理或人力资源顾问,要求市民缴纳一定费用后即可为其找到满意的工作。

以网络申请办理信用卡、贷款或者提升信用卡额度需交纳手续费为由进行诈骗

案例:2008年1月,福州大学黑龙江籍学生L同学及同乡10余名新生急于返乡,因各售票点均无返乡机票,遂在某航空公司的网站上订票。1月19日,在接到电话通知后,L同学等人把票款3.3万余元汇到指定的账户,结果被骗。

警方提示:市民在招聘网站上找工作时,应时刻警惕这类诈骗群体,当有陌生人主动联系市民时,更应观其言、察其行。总之,记住民警的一句话,“好工作没有天上掉,要钱的必然把心闹”!

通过网络、电话、短信等方式发布虚假低息贷款、办理高额信用卡等信息,如你打电话去咨询,再一步步要求你缴纳保证金、定金、预付利息、中介费等各种费用,诱使你将钱汇至指定账户。

来源:公安河东分局 责任编辑:林阳

案例:2016年10月某日,受害人郭女士想买车,在网上找了一个办理信用卡的网站,填入个人信息,9日有电话打过来,说对方就是办信用卡的,办卡需要交300元的资料费和1500元的手续费,交够这些费用才能下卡。12日上午,郭女士收到了卡,上面有个二维码,对方让扫一下,郭女士扫了下看到个人信息和银行卡的余额50000元。后来对方说还得交一个保证金5000元,郭女士分三次给对方打了5500元,之后,又有个电话打过来说她是信贷主任,还差5000元就能给密码,郭女士又给对方打了5000,又说让再交纳5000元,才能保证信用卡无不良记录,后发现被骗。

通过网站建立投资理财平台,以高额利息或返利诱惑受害人投资进行诈骗。

通过网络建立高利息融资平台,引诱受害人进行投资,当受害人将投资款汇入后,就不再与其联系。

案例:2017年1月某日,我省某市某某区学生卢某在学校上学期间浏览QQ空间,发现一条网络棋牌室投资返利广告,遂添加对方QQ进行投资,从2017年4月17日至2017年4月23日共计向对方转款10000元作为投资款,2017年4月18日至2017年4月24日对方向其共计返款900元后不再与其联系。

通过发布虚假中奖信息诱惑受害人上当受骗

诈骗分子随机向手机用户或在互联网上发送中奖信息,一旦用户拨打“兑奖热线”或者点击链接登录,诈骗分子即以需先交“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等种种借口让用户汇款来骗取钱财。

案例:2017年5月某日,华某收到一个关于中国新歌声的中奖短信链接,链接内显示其中奖160000元,之后其与对方取得联系并根据对方的提示给了对方所谓的税点33000元,第二天其与对方联系时对方已关机联系不上。

利用伪基站采用改号软件设置银行客服号码发送虚假信息,进行诈骗活动。

嫌疑人利用短信群发,谎称受害人在某银行的积分可以兑换现金,同时提供链接进行领取,当受害人点击链接登录后,按照要求操作被骗。

案例:2017年某月,我省某市赵某在家吃饭时,接到一条抬头显示为“建行95533”的短信通知:建行卡账户存在安全,被盗用可能性大,让他登录一个网址进行验证,未登录的客户将被停止使用建行卡。然后赵某就按照短信上显示的网址,登录上去。显示的是一个建行95533的网站界面,让输入卡号和密码,赵某就按照提示输入了,然后就接收到一个短信验证码,他输入验证码后又收到一条短信显示他银行卡订单支付7000元,后来赵某到银行查询发现卡里钱少了7000元,发现被骗。

抵制生活中常见电信诈骗的“七个常识”

对于变化多端的电信诈骗案件,我们如何做到有效的防范呢?公安机关在此提醒广大民众,只要您牢记以下几点,就能及时有效的预防电信诈骗案件发生在自己身上。

公、检、法机关作为执法部门是绝对不会使用电话方式对所谓的“电话欠费”等问题进行处理的。因此,当您接到此类电话时,绝对不要相信陌生人的骗术,以免上当。

您接到陌生人电话,一定要先确认对方身份,不要主动猜测对方是谁,在没有确实弄清对方是谁的情况下,更不要盲目答应对方的要求。

有些犯罪嫌疑人通过非法途径获取您孩子或亲友的电话、姓名等信息。在用电话行骗时,以此强化您对其所述内容的相信程度,使您在恐慌失措中上当受骗。因此,当您接到此类电话时,不要慌张,要通过拨打孩子的电话或与其同学、朋友、学校联系等其他方式,证实情况。

请不要相信虚假公司、机构及网站上那些标榜优厚回报的虚假宣传,防止犯罪分子用“钓鱼”的方式行骗。

请您坚信无端的中奖信息都是骗子设置的骗局。

任何陌生人通过电话、短信,要求您对自己的存款进行银行转账、汇款的,或者声称为您提供安全账户,要为您的存款进行保护的,请一概不要相信,防止受骗。

近来,电信诈骗犯罪嫌疑人利用网络改号软件,能模拟电话号码,在事主电话上能显示事主家人手机以及政府有关职能部门的电话号码,使事主信以为真。对此,遇到陌生人打来电话时,您一定要冷静、沉稳,特别是涉及钱款转账时,要立即停止,把好最后一道防范关口。

在日常生活中,遇到上述问题,一定要中止按照对方要求所做的一切操作,并立即拔打110报警。公安机关希望您能够及时举报犯罪线索,从源头上有效遏制此类案件发生,保障自身及家人财产不受损失。

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